주식 포트폴리오 최적화: 2024년 새해를 대비해보자.

주식 포트폴리오 재설정을 위한 한 걸음.

안녕하세요, 여러분! 오늘은 주식 투자에서 핵심이 되는 주제 중 하나인 "다양한 자산 배분 전략"에 대해 알아보겠습니다.

 

 

특히, 이 글은 30대와 40대 대한민국 국민들을 대상으로 하며,

안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 데에 도움이 될 것입니다.

 

코로나 시절 유동성에 의한 현금가치 하락과 주식/ 부동산의 폭등으로

"벼락 거지" 라는 새로운 단어도 등장했던게 어제 같은데,

벌써 2~3년이 훌쩍 지났습니다.

유동성에 의한 인플레이션이 우리를 상당히 괴롭혔고,

2023년 막바지되어서야 드디어 인플레이션 늪에서

한 걸은 빠져나갈 수 있는 희망을 보이는 것 같습니다.

 

인플레이션 출구전략으로 앞으로 2024년에 어떠한 포트폴리오를 구성해야할지? 

이번 포스팅에서 알아보려고 합니다.

 

왜 다양한 자산 배분이 필요한가?
자산 배분은 투자자가 특정 자산 클래스에 투자하는 비율을 조절하는 전략을 의미합니다. 

주식, 채권, 현금 등 다양한 자산에 투자하여 리스크를 분산시키는 것이 중요합니다. 

특정 자산의 가격이 하락할 때 다른 자산으로 인한 수익이 그 손실을 상쇄시키기 때문입니다.

 

우선 전체적인 비중을...

 

1. 주식 (60%)

> 높은 수익과 높은 리스크를 동반합니다. 기업의 성장과 수익에 따라 가치가 변동하므로 장기적인 투자에 적합합니다.

배분 비율: 60%

2. 채권 (30%)

> 주식보다 낮은 수익률을 제공하지만, 안정적이고 예측 가능한 현금 흐름을 가지고 있습니다. 리스크 관리에 효과적입니다.
배분 비율: 30%

3. 현금 및 현금성 자산 (10%)

> 시장 조정에 대비하여 유동성을 확보하는 데에 도움이 되며 급격한 하락 시 추가 투자 기회를 제공합니다.
배분 비율: 10%

 

 

대략적인 포지션을 위와 같이 60:30:10 비율로 잡고, 유동적으로 가져가야 합니다.

(개인적인 사견)

2024년은 반도체와 2차전지쪽으로 관심을 가져가야 한다고 생각합니다.

반도체는 아무래도 AI의 성장과 IT 기업들의 반도체 수요 폭증으로 당분간 성장세가 지속될 것 같다는 사견입니다.

필라델피아 반도체 지수만 보더라도 끝을 보기 어려울 정도로 상승중이고,

앞으로의 반도체 수요가 탄탄하게 받쳐주고 있기 때문입니다.

필라델피아 반도체 지수1년 (네이버 증권)

 

그래서 저는 투자전략을 아래와 같이 가져가려고 합니다. 사견입니다.

 

투자 전략

1. 주식 (60%)
실물주는 필라델피아반도체 지수에 추종하는 외국계 반도체 주식으로 잡아갑니다.

2차전지 관련주는 국내 지수에 투자하는 방향으로 잡아갑니다.

배당주 투자: 배당금을 지급하는 기업 주식에 투자하여 안정적인 현금 흐름을 확보합니다.

실물주와 배당주는 아무래도 50:50 으로 가져가고 싶은데, 요즘 주식 흐름상 주식쪽으로 더 편향되지 않을까 합니다.

 

제가 최고로 좋아하는 배당주는 아래 두개입니다. link 추가합니다.

1) SCHD

https://twosonpapa.tistory.com/220

SCHD 배당주에 대해 알아보자

 

2) DGRO

https://twosonpapa.tistory.com/217

DGRO : 배당주와 성정주에 투자하는 ETF

 

2. 채권 (30%)
다양한 만기의 채권 투자: 단기 및 장기 채권에 투자하여 수익률을 안정화하고 리스크를 분산시킵니다.
투자 등급 고려: 신용 등급이 높은 안전성 높은 채권에 중점을 둡니다.

3. 현금 (10%)
급격한 하락 시 대비: 시장 조정 시에는 현금 보유를 늘려 추가 투자 기회를 기다립니다.
비상금 구성: 급박한 현금 요구에 대비하여 비상 상황에 대비할 수 있는 현금 보유를 유지합니다.

 

경제전문가의 관점
30대와 40대의 투자자에게는 장기적인 관점에서의 투자가 중요합니다. 경제 전문가들은 자산 다양성을 강조하며, 변동성을 줄이고 수익을 극대화하기 위해 투자 포트폴리오를 최적화하는 것이 필수라고 언급합니다. 특히, 금융 시장의 불확실성이 높아질수록 자산 다양성이 특히 중요하게 강조되고 있습니다.

결론
"주식 포트폴리오 최적화: 다양한 자산 배분 전략"은 안정적이고 꾸준한 수익을 추구하는 데에 있어 효과적인 전략 중 하나입니다. 30대와 40대 투자자들은 자신의 금융 목표와 리스크 허용 수준을 고려하여 위 전략을 참고해 포트폴리오를 조절하고 향후 시장의 불확실성에 대비할 수 있습니다. 안전한 투자 여정 되시길 바랍니다!